FIN-FSA監管槓桿式外匯,提供外匯服務的機構為投資公司。
外匯監管提示
受監管公司名單
受監管公司的數據每天晚上進行更新,2018年6月統計時共計57家,具體名單如下:
機構簡介
機構性質
金融監督管理局(FIN-FSA)是芬蘭金融和保險部門的監管機構。
機構歷史
芬蘭金融監管局於2009年1月1日由前芬蘭金融監督管理局與芬蘭保險監管局合併而來,總部位於赫爾辛基,有大約200名員工。
機構使命
FIN-FSA的活動旨在確保信貸、保險和養老機構以及其他受監督實體的財務穩定和平穩運營。另一個目標是維護被保險人的利益並保持對金融市場的信心,還負責推動金融市場的良好實踐和公眾意識。這些目標和任務已納入《金融監督管理局法》。
監管範圍
銀行、保險公司、養老金公司、投資公司、基金管理公司等。
聯繫訊息
電話:+358 9 183 51
郵件:firstname.lastname@fiva.fi (嘗試發郵件,但被退回)
kirjaamo@finanssivalvonta.fi(經實踐,正常)
地址:Snellmaninkatu 6, P.O. Box 103, 00101 Helsinki
媒體電話服務(僅適用於媒體代表):+358 9 183 5030,工作日9:00 - 16:00
客戶服務:+358 9 183 5250,工作日9:00 - 16:00
推特:FIN-FSA的推特賬號為Twitter.com/FIN_FSA。
牌照申請
金融市場之下的服務提供商必須要獲得授權才能展開其活動。歐洲中央銀行(ECB)、金融監督管理局(FIN-FSA)、財政與社會衛生部與國家衛生部以及國務委員會有權進行授權。授權對象只能是實體,不能是自然人。
金融監管局授予以下類別:
1)家庭險、非壽險業務和再保險公司
2)中央機構的存款銀行
3)存款銀行和信貸公司進行抵押銀行業務
4)支付機構
5)非歐洲經濟區支付機構的分支機構
6)投資公司
7)投資公司的非歐洲經濟區分支機構
8)基金管理公司和托管機構
9)另類投資基金經理(AIF經理)
10)芬蘭的非歐洲經濟區信貸機構分支機構
11)非歐洲經濟區保險公司
12)芬蘭非歐洲經濟區投資公司和基金管理公司的分支機構
13)非歐洲經濟區投資公司和基金管理公司在芬蘭提供跨境服務
根據官網資料顯示,其中涉及外匯的為投資公司。
申請前提:
只有尋求授權實體滿足規定的監管要求時才給予授權。授權的一個重要先決條件是尋求授權實體以專業方式進行管理,並遵循公平和審慎的商業原則。該實體必須具有健全內部管理機制和充足的財政資源。其業務運營必須根據高度職業道德標準進行規劃、管理、組織和控制。該組織還必須將其總部設在芬蘭。
申請流程:
1. 向芬蘭金融監督管理局(FIN-FSA)提交書面申請,並附上支持文件。我們建議申請人在申請了解程序之前先聯繫FIN-FSA。
2. FIN-FSA必須在收到申請後的4個月內向歐洲央行提交授權信貸機構的決定提案,或者如果申請有缺陷,則在申請人提交必要文件和說明後立即提交。FIN-FSA必須在收到申請後6個月內宣布其決定。
3. 一旦授予信貸機構、投資公司、基金管理公司、另類投資基金經、,托管機構或支付機構的授權,FIN-FSA就作出適當聲明並進行商業登記。但是,待成立的公司只有在交易登記冊中填寫完成後才能開始運營。FIN-FSA在批準授權後,向存款擔保基金(在存款銀行授權的情況下)、投資者賠償基金(授權給投資公司和提供投資服務的信貸機構、基金管理公司和另類投資基金經理)和歐盟委員會(信貸機構授權)發布訊息。
申請表格和說明及其附屬文件僅有芬蘭語和瑞典語版本。
芬蘭語參見 http://www.finanssivalvonta.fi/fi/Toimiluvat/Hakeminen/Pages/Default.aspx
瑞典語參見 http://www.finanssivalvonta.fi/se/Tillstand/Tillstandsansokan/Pages/Default.aspx
申請時長
3-12個月。具體來說,授權批準取決於申請是否附有所有必要的說明。但是,關於這種授權的決定必須在收到申請後的12個月內公布。保險公司將在6個月內收到有關授權的通知;支付機構將在申請後的3個月內收到授權通知,前提是申請包括所有必要的說明;另類投資基金經理也是3個月。FIN-FSA最多可以將授權延期3個月。
申請費用
監管細則
監管細則:
報告要求:
監管查詢
第一步,進入官網http://www.finanssivalvonta.fi/,選擇英語語言狀態。
第二步,點擊“Registers”(註冊/登記簿)。
第三步,點擊“Registers”之後,再選擇“List of supervised entities”(受監管公司名單)。
第四步,可以直接在左邊搜索框通過公司名稱查詢公司具體訊息,也可以點擊“Undertakings operating in the capital market”(資本市場運營公司),然後再在下拉項中選擇“Investment firms”(投資公司),再點擊“SEARCH”(搜索),就可以看到完整的公司名單:
第五步,點擊公司名稱,在下方就會出現該公司的具體訊息:公司名稱、聯繫訊息、授權業務權限、公司代碼;以“UB Securities Ltd”為例;
第六步 能提供外匯服務的公司需在"Authorisations and other operation grounds(授權業務權限)" 下有”Financial Contract for Differences(金融差價合約)“或“Foreign exchange services related to investment services(與投資服務相關的外匯服務)”。
FIN-FSA黑名單公司公布:
https://www.finanssivalvonta.fi/en/registers/warning-lists/warnings-concerning-unauthorised-service-providers/
其他監管機構公布的黑名單公司列表:
監管投訴
問題出現時,建議您首先與服務提供商協商。若是沒有達到預期的結果,且您的情況涉及銀行業務、保險和投資事宜,您可以求助於金融申訴局(FINE),該局將為您提供諮詢服務,必要時代表服務提供商處理糾紛。
FINE的投訴步驟如下:
1. 聯繫FINE,網址https://www.fine.fi/。
聯繫FINE的最佳途徑為電話。在絕大部分案件中,一個電話足以解決問題。有關更多詳具體說明及服務提供商的聯繫方式,要求客戶提供提供並簽署書面授權。
2. 審查案件或投訴與各方意見。
更詳細的說明需要FINE對案例文件進行研究,並在必要時與服務提供商(保險公司/銀行/其他公司)就可能的解決方案進行談判。 人身傷害檢查或財產損失問題等深入問題,可能需要花費數月。 在與人身意外、旅行和一般責任保險單相關的醫療問題中,由FINE指定的專家醫生也有助於案件/投訴的說明。
3. 結案或移交給FINE投訴委員會。
如果需要,客戶可以將問題/投訴提交給其中一個FINE投訴委員會(保險、銀行或投資投訴委員會)。 芬蘭金融監察專員局擔任董事會秘書。 董事會建議以書面形式提出,客戶無需支付任何運營費用。
處罰實例
從2009年4月8日至2018年5月17日,FINS-FSA公布約70起行政處罰案例,詳情參見
常見問題
您的新產品或服務是否需要授權?
可尋求 FIN-FSA Inovation Help Desk的幫助,具體參見
http://www.finanssivalvonta.fi/en/Authorisations/Innovation/Pages/Default.aspx
相關鏈接
芬蘭金融申訴專員署:https://www.fine.fi/
歐洲證券與市場管理局(ESMA):https://www.esma.europa.eu/
歐洲銀行管理局(EBA):http://www.eba.europa.eu/
歐洲系統風險委員會(ESRB):http://www.esrb.europa.eu/