超實用！這4種停損策略解決80%以上虧損

市場上大多數虧損，都是進、出場時機選擇不當導致。對於大多數交易員而言，退場可能是交易中最困難的事，儘管一些資深交易者反覆強調，制定離場原則的重要性，但還是有很多交易員，在沒有設置停損點、利潤目標的情況下，貿然進場，結果損失慘重。資深交易者總結出以下四種超實用的停損策略，可以幫助絕大多數交易者，解決80%以上的虧損問題。

一、指標停損法

顧名思義，這種停損方法是基於指標的停損。交易中使用的許多預測指標，都是市場中的盤中指數，比如上漲/下跌、新高/新低和成交量。這些指標之間，以及指標與價格之間的關係總是在變化，所以交易者會花很多時間測試，以確定與預期價格走勢之間的關係。

建立這種策略的大部分時間，交易者都在回答這樣一些問題：當這些侯選指標達到極值時，會發生什麼現象？是價格的持續？還是價格的反轉？這些資訊能夠極大地改善交易者的停損策略。

創建基於指標的停損時，如果價格突破新高或跌至新低（如果在其新高時，你在做空；或新低時，你在做多），那麼就要退出交易，即便此時的價格尚未達到你設置的停損價位。如果花時間研究不同時段的盤中指標，也可以創建出屬於自己的技術指標的停損點，以適應你的交易風格和方法。

二、時間停損

基於時間的停損策略是指，當價格動能按著期待的方向上升時，就做短線交易。如果價格方向判斷正確，那麼應該會很快就能停利。相反，如果在做多之後，價格仍不上漲，甚至是出現了輕微下跌的情況，那就說明，價格方向的解讀是錯誤的，此時的假設也就被證偽了。

比如設計一個持倉時間為21分鐘的交易系統，去捕捉3個點的利潤。如果期望的利潤沒有在21分鐘內達到，就立即退出交易，即使當時的價格沒有達到設置的停損價格。這種基於時間的停損，可以讓交易者及時暫停交易，而不必在損失一兩個點後才收手。

每筆交易的風險、回報與持有期成正比。在設計交易方法時，將持有期考慮在內，以便使你的方法適合你的風險承受能力。一旦系統建立起來，基於時間的停損就已經建立起來，它將與後面提到的價格停損策略形成互補。

三、價格停損

大多數交易者都熟悉基於價格的停損策略，因為價格是最明顯的指標，能讓投資者感受到直接的損失。當時間和指標無法退出交易時，就把基於價格的停損作為最後的手段。

把每一筆交易都看作是一種假設，如果在一分鐘圖上做多時，將此前的一個低點視為一個潛在的低點。在這樣的情況下，在建倉的同時就會以前期低點為停損。此時假設前低為一個重要的點位，也是此次上漲過程中的第一次回踩。如果價格回到之前的低點，那假設會被證偽，此時需要收回剩餘的資金，停損離場。

做出這種基於價格停損操作的關鍵是，將你的停損點設置在假設的高點或低點附近，這樣即便你的假設被證偽，損失也不會太大。在短線交易中，這意味著交易者要檢查一分鐘和五分鐘圖，以及考慮做市商的報價進行買賣。

四、資金停損

資金停損，就是當投入的資金虧損到一定數額或比率時的停損。這種停損方式的優勢是相對比較理性，能避免出現較大的資金損失，同時也能從心理上給自己一個虧損的預期，交易起來會更加從容鎮定。以下是資金停損的三種實現途徑：

1.固定金額停損：一筆持倉虧損到一個固定金額就賣出，不管以後發生什麼，虧損到設定的金額就是第一原則，其他的都次之，這樣能很好地控制交易虧損。

2.固定週期內固定額度停損：一筆持倉設置每日或者每週具體的虧損額度。這樣可以讓自己在交易不順的時候冷靜下來，重新思考自己交易錯在哪里，回復平和的心態再做交易。

3.總資金停損：只把可承受虧損的資金放在帳戶裡面，也就是說，帳戶裡面所有的資金都可以虧掉，但是不會再追加資金進去。這種停損方式的資金管理思維是在場外，而不是在場內，是一種非常理性的停損方式。

總結

由於市場本身存在諸多的不確定因素，無論你擁有豐富的交易經驗，抑或是高超的交易技術，也無法完全避免虧損的可能性，因此，每個交易者應學會如何在操作中將損失最小化，這才是交易長久之計。因為沒有停損的交易者，遲早會被市場掃地出門。

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