行為科學剖析人腦　識破交易盲點

讓「客戶回流」的能力是任何公司成功的關鍵，這通常涉及建立強大的品牌忠誠度，並為公司的客戶提供美好的體驗。因此，所有經紀商都對如何「減少交易者流失」抱有濃厚的興趣，如何協助保持交易者快樂、創造適合的環境以延長交易時間，顯得非常重要。在外匯行業中，交易員迷失自我、迅速放棄，或者不加思索地更換經紀商是常態，必須認真分析客戶的行為模式。

行為科學抓住投資人心理

行為科學可幫助我們更準確地了解交易者，因為它著眼於交易者的行為而非信念，它研究人們的行為方式，而不是人們「認為」自己的行為方式，這是非常重要的區別。我們以為我們規避風險，但實際上卻購買樂透、進行賭博；我們可能認為自己是長期的儲蓄者，但卻提高了信用卡的預支金額；同理，我們可能認為我們專注於交易獲利，但實際上在停留在虧損的時間更長。

行為科學承認人類做出的非理性和情感決定，我們可以將大腦中的決策分為兩個不同的系統。

系統1：快速、自動、非自願的潛意識系統，可以快速做出決策。例如：騎自行車，我們不用考慮。

系統2：思考、研究、想像和分析周圍世界的「有意識」系統。像是：我們乘以25 x 13時，使用的是系統2。

你真的懂自己的大腦如何交易嗎？

你可能認為你在系統2中充分利用了自己的決策，但事實並非如此。系統2是勞動、消耗密集型的，因此人們的「默認設置」是系統1，我們選擇簡單、自動的解決方案是出自人性喜歡安逸舒服。儘管交易者認為自己是理性和邏輯的，但實際上通常基於捷徑和經驗法則（系統1）做出決策，而不是進行仔細的成本和收益或數據分析以得出最佳決策（系統2）。

舉個典型的例子，交易時等待在某個價格進入市場。你的系統2計劃著以價格X進入，而市場在此價格上方交易了一會兒，你開始擔心價格不會下跌，並將錯過較大的上漲空間。有片刻你確信自己會錯過獲利機會，因此你甩開計畫，以更高的價格入場購買。沒多久價格開始反彈下跌，你單子被套牢並違背了計劃、甚至沒有退出策略。只因你的系統1覆蓋了系統2。

▲人腦慣於安逸，即使交易者認為自己是理性的仍受制於情感經驗。圖／pixabay

學習制定交易系統「騙過」大腦

這告訴我們做交易永遠不要衝動入場，市場中最不缺乏的就是掙錢機會，最多的則是等著被收割的「韭菜」，即使了解大腦的運作方式，人也不一定能做出理性、有邏輯的決策與判斷，但這代表交易好比天方夜譚嗎？不，扎實做好交易紀錄，與紀律嚴明的交易者交流，有助於減輕這些風險，向交易規律的高手學習，有助於重新反省錯誤的決策。

簡單來說，制定交易策略可以分成3階段：準備、練習、實戰。首先，你要選擇合適的交易品種進行交易，並制定一個交易系統，該系統必須包括但不限於：交易時間週期、進出場點、止盈止損點等，在經過至少兩個月的反覆模擬練習後，你要實現的目標是逐步體驗害怕犯錯、虧損、錯過機會、失去優勢等心理歷程，最終學會理性客觀思考，並認知到交易只是個「概率」的遊戲。

在訓練的過程中我們可以透過第三方的監督、自我記錄和評估等方法，對自己的交易進行總結反饋。反饋是練習過程的重要部分，從監督和記錄可以找出自己交易系統中的風險並及時改進。通過不斷的訓練、完善交易系統，學會騙過好逸惡勞的大腦系統1，進而以理性的系統2決策以邁向穩定獲利。

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