FMA因延遲發佈投資詐騙警告遭抨擊，六旬老人痛失百萬積蓄

紐西蘭金融市場管理局（FMA）在接到詐騙舉報後拖延近八周才發佈警告，引發強烈批評。在此期間，退休老人Steven Fan因此損失百萬紐幣。

消費者協會與金融專家痛斥監管機構反應遲緩，強調保護投資者必須爭分奪秒。這家金融監管機構因延遲近兩個月發佈投資詐騙警告而遭到猛烈抨擊——在此期間，一名北地退休老人被騙走百萬積蓄。

最新披露的資訊顯示，金融市場管理局（FMA）早在接到舉報47天後才發佈警示。銀行業專家與消費者協會均對如此拖延表示震驚，考慮到涉案金額巨大且保護投資者刻不容緩。受害者Steven痛心疾首地表示，自己百萬退休金血本無歸，並質疑監管人員是否因聖誕假期怠忽職守。

"詐騙預警難道不該爭分奪秒嗎？"

"我不得不質疑他們的效率。反應太遲緩了，根本是亡羊補牢。"

FMA為其應對措施辯稱，必須確認詐騙舉報屬實才能發佈警告，這需要「收集舉報人資訊並與合作機構密切協調」。2022年12月，惠靈頓一名男子正準備向自稱「Magnitude Financial」的機構轉帳30萬紐幣，用於投資澳大利亞聯邦銀行的高息債券。但在查閱該公司網站與招股檔後仍心存疑慮，遂將材料轉發給自己的理財顧問。這位顧問當即識破騙局。

這位顧問表示，當時9%的利率水準極不合理。儘管Magnitude Financial在澳大利亞是合法註冊企業，但並未取得紐西蘭金融服務提供商資質。更可疑的是，該項投資竟以南非蘭特計價。"在我看來，這些跡象足以判定其不合法性。我當即決定直接向FMA舉報。2022年12月19日，該顧問致電FMA工作人員舉報潛在騙局，並轉發了詐騙者的往來信函與郵件。

但直至36天後的2023年1月24日，FMA官網才發佈公告，建議公眾「與該機構交易時保持謹慎」。FMA證實共收到多起投訴，最早一宗在12月8日——距公開預警相隔47天。

    遲來的警告

這份警告對Steven而言為時已晚。2022年12月，他接到所謂Magnitude Financial經紀人的投資邀約，當月即在TSB銀行職員協助下轉出首筆100萬紐幣，後因所謂債券未能聯名登記而撤銷轉帳。2023年1月13日，他再次匯出100萬紐幣。

Steven堅信，若監管機構及時預警，他和銀行本可避免損失。「我感到被辜負了。他們的效率理應更高。」他表示詐騙分子從不休假，監管機構更應隨時保持警覺。

    詐騙永無休眠

另一位受害者Anthony Lipanovic在ASB銀行協助下，於FMA發佈警告兩天後仍被騙走95萬紐幣。兩筆資金最終流入奧克蘭商人Carel Viljoen的西太平洋銀行帳戶，此人上月已被判洗錢罪成立。

Viljoen的辯護律師指出，節假日往往是詐騙「黃金期」，因為人們疏於查收郵件。此案應成為監管機構的「警鐘」，畢竟「詐騙分子從不休眠」。

消費者協會首席執行官Jon Duffy強調，FMA必須對潛在威脅快速反應，及時警示受害者和銀行。「其反應速度令人詫異。」梅西大學銀行業專家Claire Matthews指出，遲緩的預警意味著犯罪分子可能已轉移至下一騙局。

FMA在聲明中解釋，初期投訴主要質疑公司合法性「而非報告資金損失」，需「建立合理依據」才能發佈警告。雖然聖誕期間多數員工休假，但仍有應急小組值守。2022年12月至2023年1月期間，管理局曾發佈多份警告。

聲明稱：「隨著詐騙問題加劇，過去幾年我們已擴充反詐團隊規模並優化應對機制。」目前該局會直接將預警發送至各家銀行，「以提高能見度和回應速度」。

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