上周，我站在《CBEX平台爆雷？肯亞用戶帳戶一夜清零還被催收「驗證金」》一文中報導了CBEX平台在肯亞暴雷的事實，短短幾日內，「CBEX爆雷」事件不斷發酵，曝出的受害者數量每日都在上升，除肯亞外，據當地媒體報導至少有60萬尼日利亞人投資了該計畫，並在該計畫失敗後損失了 1.3 萬億奈拉。
隨著當局調查的深入，關於龐氏騙局CBEX的發起人如何說服數十萬投資者將資金投入交易平台的更多細節已經浮出水面。
利用EFCC、CAC證書欺騙60萬投資者
調查發現，該平台的運營者ST Technologies International Limited的名義註冊運營。該公司於2024年9月25日在奈及利亞公司事務委員會（CAC）註冊，並於2025年1月16日在奈及利亞經濟和金融犯罪委員會（EFCC）的反洗錢特別控制部門登記。一些受害者表示，這些註冊證書讓他們相信該計畫是真實的，加上該平台還經常進行一些慈善活動，看起來很正規的樣子。
除此之外，還有很重要的一點就是CBEX平台宣傳的收益率足夠誘人：該平台聲稱通過AI自動化交易，投資者30天可獲得100%的利潤！在一段宣傳影片中，兩名ST Technologies International Limited公司的重要人物鼓勵奈及利亞人投資該計畫並邀請其他人加入，聲稱這將有助於提高他們的生活水準。影片中兩人一名自稱是 ST Technologies International Limited 的領導人，而另一名官員則被介紹為該公司駐奈及利亞的代表，他們承諾在ST的幫助下投資者「絕不會虧錢」。
奈及利亞證券交易委員會（SEC）聲明指出："初步調查顯示，CBEX通過虛假宣傳製造合法性假像，以短期高額回報承諾誘騙公眾投資。該平台最終拒絕用戶提款請求，並在投訴激增後突然關閉實體辦公室。"
CBEX行銷策略
據調查，CBEX通過招募網紅和電台主持人作為品牌大使，在阿布加、拉哥斯、伊巴丹等地設立辦公室，通過電台和社群媒體展開行銷。行銷團隊甚至深入學校、教堂開展推廣活動，通過贈品吸引低收入群體參與。在Orisun FM五分鐘推廣節目中，CBEX工作人員聲稱：「這是全民致富計畫，賣草藥的路邊攤販、市場裡賣辣椒蔬菜的小商販都能參與。」該電台事後對涉事主持人進行了處分。
因為平台推出「拉人頭獎勵」活動，不少CBEX用戶又紛紛化身「業務員」，為平台招攬客戶。前期的一些投資者也確實拿到了一些「分紅」，可這些資金並非真的是投資收益，而是來源於新註冊者匯入的資金，是典型的龐氏騙局。
調查發現，該騙局運營者通過多個Telegram群組管理用戶，其中一個群組裡的成員高達144,460人。平台週一崩盤後，所有相關Telegram帳戶均被鎖定。調查發現，群管理員均使用英國虛擬號碼註冊，頭像採用動畫圖片而非真實照片。
不少明星名人、警員警官被騙
近幾日，憤怒的奈及利亞人紛紛在社群媒體上描述他們如何被數字金融平台 CBEX鎖定帳戶、資金無法取出。此前平台告知該問題是由於駭客攻擊造成的，問題將很快得到解決，但並無後續。一些憤怒的用戶洗劫了位於西南部城市伊巴丹的CBEX辦公室，搶走了椅子、空調和一塊太陽能電池板，對此CBEX尚未公開發表評論。
知名富士音樂人Alhaji Taye Adebisi（藝名Taye Currency）近日發佈影片自曝損失1000萬奈拉。他控訴道：「有人用成功案例引誘我投資，他們說用20萬奈拉賺到60萬奈拉，我聽了很受鼓舞，便把積蓄都取了出來，4月1日我在CBEX投資了1000萬奈拉，但一切都消失了。」
據瞭解，除了 Taye Currency 之外，還有多名不願公開身份的明星及一名警區指揮官同樣損失慘重。
一受害者透露，CBEX僅接受美元交易並提供推薦獎金。最低投資額100美元，承諾30天本息返還。一位投資者描述：「4月3日投入312美元，4月15日帳戶就顯示623美元。他們每週發放獎金，金額還在不斷增長，我至今仍不敢相信我的錢沒了。」
奧松州一名警員將變賣汽車的320萬奈拉全部投進了 CBEX平台，此前他投入300美元，六周後曾成功提取500餘美元——這令他對這筆投資深信不疑。更糟糕的是，他還向許多人推銷了該計畫以獲得美元獎金。在CBEX崩盤之前，已經有9個人通過他加入了CBEX，這令他無法忍受。
拉哥斯警隊另一名警官損失480萬奈拉，這筆錢來自租客繳納的房租。
一名短影片創作者因2300萬奈拉投資血本無歸險些服毒自殺，他原計畫用其中1500萬奈拉購車。
另有受害者Shola透露，他通過網貸平台借款50萬奈拉投入CBEX，本以為自己有機會在短時間內成為百萬富翁，如今卻是債務纏身......
奈及利亞證券交易委員會緊急預警
4月17日，奈及利亞證券交易委員會（SEC）對CBEX發出警告。該委員會強調，CBEX 及其附屬公司均未獲得委員會的註冊，不得作為數字資產交易所運營、向公眾招攬投資或在奈及利亞資本市場內履行任何其他職能。
事實上，早在2024年4月，香港證監會（SFC）便已對CBEX Group發出警告。證監會注意到，CBEX採用的名稱與一家中國大陸產權交易組織的名稱非常相似，但事實上，兩者並無關聯——這一點與奈及利亞投資者描述的一致。
FX110網提醒
龐氏騙局通常以「穩賺不賠」「AI智能交易」「名人推薦」等噱頭吸引投資者，初期可能允許小額提款以騙取信任，但最終必然捲款跑路。CBEX騙局的崩盤，再次給投資者敲響警鐘——天上不會掉餡餅，超過市場正常水準的收益必然伴隨欺詐風險，而承諾「短期100%回報」的肯定是騙局！
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