奸商末路: USGFX聯準國際大起底!

日前，澳洲金融投訴局（AFCA）更新年度投訴數據（2019年7月1日到2020年6月30日），USGFX聯準國際以158起投訴，成為年度被投訴最多的公司之一，且以39%的投訴未回應率位居榜首。

USGFX聯準國際，這家成立於2006年的澳洲券商，在澳洲證券投資委員會（ASIC）的監管下運營了十餘個年頭，且在國際範圍內有一定的知名度。2015年USGFX進入中國大陸市場，相繼在瀋陽、深圳、濟南、重慶成立辦事處，形成對中國市場的多角度覆蓋，似乎一切都呈現出欣欣向榮之勢。但是近年來，USGFX聯準國際的口碑急轉直下，客訴不斷，破產風波不斷，讓人唏噓之餘，背後的故事更耐人尋味。

USGFX：其興也勃焉，其亡也忽焉

USGFX於2015年進入中國市場後，2016年相繼在北京、廣州、上海等10餘個城市開展線下活動，USGFX在中國的高光時刻，當屬與CCTV證券資訊頻道（後經證實屬於商業外包頻道，USGFX以投資換得合作機會。）建立戰略合作夥伴關係後，推出的一檔集行業教育與市場分析預測為一體的節目《USGFX聯準觀察》。

（圖1）

令一眾匯友吃驚的是，2019年12月12日，ASIC根據《公司法》第1323條向聯邦法院申請對USGFX聯準國際下發資產限制令。同月17日，聯邦法院同時對其名下的EuropeFX和TradeFred兩家授權代表同時發出資產限制令。ASIC宣稱，此舉是為了保護投資者的合法權益。相信在此之前，ASIC一定接到有關投訴並掌握了確切證據。

（圖2）

其實，早在2018年各大外匯媒體相繼爆出USGFX客訴事件，在監管、客訴和重重內外壓力之下，今年7月8日，USGFX對外發佈聲明：USGFX聯準國際澳洲公司於7月8日宣佈進入自願託管程式。聲明稱，此舉有助於公司進行資產重組，以便還能繼續為客戶提供金融服務。

澳洲公司破產程式主要規定於現行2001年公司法第五章，包括四種程式：清算、自願管理、財產管理、和解與重整。自願管理程式的目的是最大限度地增加公司的生存機會，如果公司業務無法繼續，則使債權人和股東得到與公司立即解散相比更好的回報。

（圖3）

破產前的瘋狂：斑斑劣跡引來投訴狂潮

筆者梳理了近年來，匯友們在FX110網上的投訴，問題集中在：出金被拒、入金不到賬、超高額手續費、遭惡意操作致滑點或爆倉等方面。

上帝欲使其滅亡,必先使其瘋狂。USGFX一系列罄竹難書的惡行，招致投資者、券商同行、行業媒體的紛紛譴責。FX110網於2018年8月集中報導了USGFX的種種卑劣行徑：

（1）造假欺詐。USGFX官方提供造假證據，偽造獲利圖開發客戶，這已經構成了欺詐。

（2）詆毀同行，惡性競爭。通過調查，USGFX被扒出大量詆毀同行的證據，如IC Markets、萬致等，USG在網路上散佈關於某些同行的不實新聞、負面消息等，以詆毀同行來達到增加潛在客戶的目的，不正當競爭，在損害同行利益的同時，更影響了行業秩序和投資者的利益。

（3）不知悔改，反而顛倒黑白。事發以來，USGFX不但沒有表示出對中國投資者的絲毫歉意，甚至連承認事實的勇氣都沒有，所有的責任都推給代理商，這讓人不得不懷疑USGFX聯準國際是不是真的能為投資者的資金負責。

（4）大量水軍造謠，妄想操縱輿論。USGFX造假事件曝光後，他們的水軍浮出了水面，一個IP地址10個小號，火急火燎地趕來，意圖引導輿論，掩蓋事實，此舉激起廣大匯民憤怒，各交易商紛紛表明立場，譴責USGFX聯準國際的造假行為。

（圖4：各知名券商紛紛譴責USGFX的卑劣行徑）

關於USGFX的客訴事件一直在持續。據一名投資者爆料，今年6月18日淩晨1點，USGFX平台的XAUUSD突然滑點六七美金，導致其已經鎖倉的帳戶全部爆倉，虧損了一萬餘美金。匯友核實後發現，其他所有的平台在同一時間點並沒有出現該情況，很顯然，這次嚴重滑點無關行情，而是平台惡意所為。而針對匯友的詢問，平台並沒有給出合理的解釋。

平台滑點很常見，在特殊行情下也可能有超級大滑點。但是USGFX不一樣，它這裏幾乎天天有，此番頻頻收割，匯友們怨聲載道。面對用戶們持續不斷的投訴，USGFX聯準國際依然我行我素，倡狂之勢不減。

（圖5）

奸商的邪招：清算風波迷霧重重

惡名遠播，招牌已經腐爛，但是USGFX並不打算就此蓋棺論定、入土為安。儘管今年7月8日USGFX宣佈進入自願管理程式，開始破產清算。但是其在中國內地的運營者拒不承認破產，甚至一再發文辯稱“自願管理”是“自願被管理”而非破產。

此後，其CEO離職，給人一種：攤子爛透，無法善終，甩手而去的遐想。7月21日，USGFX官網發佈聲明稱：“USGFX商業模式已不再適用於不斷改變並逐漸限制重重的ASIC監管環境”。這顯然是一種甩鍋的行為，也預示著USGFX的最後一口氣也要“出格”和“逾規”。

果不其然，USGFX在破產3周後，其自願管理人遇到重重困難：

（1）在第一次債權人會議上出現了大量的索賠請求，遠遠超過公司財務所記錄的數量；

（2）由於USGFX股東拒絕配合清算，自願管理人無法訪問交易平台及其數據，導致無法確定公司的真實財務狀況。

今年8月31日，因為USGFX拒不配合調查程式，其自願管理人向法院請求清算USGFX。9月3日，澳洲聯邦法院發佈USGFX的強制清算令。9月14日，USGFX的金融服務AFS牌照被澳洲ASIC吊銷。

將總部遷至倫敦：借屍還魂還是換牌續命？

7月21日，USGFX官網發佈聲明：“USGFX商業模式已不再適用於不斷改變並逐漸限制重重的ASIC監管環境”的同時，宣佈：將集團總部將從雪梨遷至倫敦。

它首先是讓USGFX UK（USGFX英國分公司）在其官網usgfx.co.uk上發佈通知：USGFX UK“不受澳洲姊妹公司破產影響”。而又發出：“USG聯準國際的商業模式愈發不適合ASIC下日益嚴格的交易環境”，因此要轉戰英國FCA監管的言論。

此番前後矛盾的表態，讓匯圈譁然：英國FCA的監管比澳洲ASIC更為嚴格，USGFX此舉的真實目的是什麼？其澳洲總公司和英國子公司關係究竟如何？

據悉，USGFX早在2018年申請並獲得FCA牌照，該牌照於2018年11月5日生效。牌照類型為125K（STP直通式牌照），這意味著USGFX可以在英國持有客戶資金，但不能作為造市商。不過，當時的澳洲母公司尚未破產，USGFX UK可以將其所有交易流量發送至母公司執行。如今，母公司已經破產，總部已經遷至倫敦，顯然是換牌續命的節奏啊。

如今，USGFX投訴者遍佈全球，USGFX的品牌信譽已跌至穀底。如果USGFX無法將身前身後事“善了”，不管是借屍還魂，還是換牌續命，都難有“新生”。

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