投資賺錢王道 9種風控方法不藏私

通常，交易員會把更多注意力放在尋找更好的指標、更準確的入場訊號上， 而沒有給予風險管理足夠的重視。

但是，沒有適當的風險管理知識，交易員就不可能實現獲利。因此，如果想獲利且變得專業，交易員就必須瞭解如何管理風險、調整倉位、創造積極的業績表現以及正確地下單。

在此，本文將介紹9種可以幫助你改善風險管理的方法。

改善風險管理的方法

1. 重視風險回報比

當發現一個入場訊號時，首先要考慮的是將停損位和停利位放在何處。一旦你確定合理入場位後，就需要衡量風險回報比。如果風險回報比不符合你的要求，就請放棄這筆交易。值得注意的是，不要通過擴大停利範圍或縮緊停損範圍來獲得更高的風險回報比。

交易的回報總是不確定的，你唯一能控制的就是風險。

大多數業餘交易員通常會犯的一個錯誤是：他們得出一個隨機的風險回報比，然後據此來設置停損停利。

2. 避免使用盈虧平衡點停損法

盈虧平衡點停損法是指將停損位移到入場位，以期消除成本虧損的風險。這種做法非常危險，且通常效果並不理想。保護頭寸固然是明智之舉，但收支平衡策略通常會帶來許多問題。

尤其當你基於常見的技術分析（支撐/壓力位、圖表形態、高點低點或移動平均線）進行交易時，你的入場位通常非常明顯，並且許多交易員擁有與你一樣的入場點。當然，專業人士非常清楚這一點，所以你經常可以看到價格回測，並在非常明顯的價格水準擠壓業餘交易員，之後價格又回到初始的位置。如果過早地設置盈虧平衡停損，你將很快失去潛在的獲利。

3. 不要使用固定停損停利

固定停損停利即設置停損停利時使用固定的點數。許多交易策略都涵蓋這一策略，但它沒有考慮到價格自然的波動狀態，以及金融市場的實質。

市場中，波動性和動量在不斷變化。因此，每一天價格變動的範圍和波動的幅度都是不同且不可預測的。在波動性較大的時候，應該設置寬停損和寬停利。這麼做一方面是為了避免過早觸發停損停利，提前離場，另一方面是為了抓住價格波動的機會，使利潤最大化。而在波動性較小時，就必須設置嚴停損和嚴停利，並保持謹慎。

其次，設置固定的保損停利可能阻礙你選擇合理的入場位，並且也一定程度上剝奪了你作為交易員所需的靈活性。

4. 結合勝率和風險回報比

許多交易員持勝率“無用論”，但實際上他們錯過了非常重要的一點：雖然單單觀察勝率無法獲得有價值的資訊，但如果將勝率和風險回報比結合起來看就找到了交易的聖杯。

瞭解這一點非常重要，你既不需要非常高的勝率，也不必延長持倉時間。例如，如果一個交易系統的勝率為40％（許多專業交易員的平均水準），則風險回報比只需要大於1.6即可獲利。

5. 不要設置每日績效目標

許多交易員會效仿他人設置每日或每週的績效目標，但設定每日的交易目標會給自己帶來很大的壓力，通常還會使得自己“為了交易而交易”。那該如何正確設置交易目標？以下是一些建議：

短期（每天和每週）：專注於使交易獲得最佳執行，並嚴格遵守交易規則/計畫；

中期（每週和每月）：提前計畫交易、遵循交易安排、遵守規則、記錄交易情況、檢討交易情況並確保學習正確的交易課程。

長期（每半年一次）：對你的交易檢討，重點關注交易執行情況，以瞭解自己的專業水準；找到弱點並進行相應的調整。

6. 視情況調整頭寸規模

關於頭寸規模，業餘交易員通常會選擇一個亂數，例如1％、2％或3％，然後將其應用於所有交易，而不再考慮調整頭寸。

交易是一種關乎可能性的活動，例如撲克。在這些活動中，通常的做法是根據結果的可能性來改變下注的金額。

交易也是如此。不同的交易設置或策略有不同的勝率和風險回報比。因此，你應該在勝率較低的設置中減小頭寸規模，並在勝率較高時增加頭寸規模。

7.結合使用風險回報比和R-multiple

風險回報比更多地是一種潛在的指標，用來測量入場位到停損和獲利目標的距離，而R乘數是一種績效指標，它展現的是交易的最終結果。

進入交易時，交易員通常過於樂觀，將獲利目標定得太高或過早關閉獲利交易，這將降低他們的最初的風險回報比。通過將R-multiple 與風險回報比的對比分析，你可以獲得有關交易的新見解。如果你看到大的背離，則應深入探求引起背離的原因。

 8.認真對待點差

對於外匯這種最具流動性的金融工具，點差通常不高，因此也容易被交易員忽略。

一般的日交易員通常將其交易保持在5點至200點之間。如果點差為2點，這意味著需要為獲利20點的交易支付10％的費用。即使將交易保持50點，點差也幾乎佔據了5％。這些點差成本可能會嚴重折損你的獲利，甚至讓獲利轉變為虧損。因此，你需要密切監視點差，慎重選擇點差過高的平台。

9. 注意貨幣相關性

外匯交易員通常會發現某些外匯貨幣對之間的關聯非常緊密 ，而交易有正相關關係的貨幣對，風險也會增加。舉例：

假設你買入歐元/美元和英鎊/美元，每筆交易的風險為1.5％；這兩種工具之間的相關性非常高（接近+0.90）。這意味著，如果歐元/美元上漲1％，那麼英鎊/美元也上漲0.90％。因此，在歐元/美元和英鎊/美元中都擁有多頭頭寸等於開設了一個頭寸，並冒險承擔了2.7％的風險[（1.5％+ 1.5％）* 0.9 = 2.7％]。

總 結

風險管理對提高獲利非常重要。但通常，交易員只有在經歷過數月虧損和無數挫折後，才開始重視風險管理。而其實，明智的交易員可以在一開始就做好風險管理，進而避免後續的虧損。

本文介紹的可以幫助你做好風險管理的9種方法如下：

重視風險回報比、避免使用盈虧平衡點停損法、不要使用固定停損停利、結合勝率和風險回報比、不要設置每日績效目標、視情況調整頭寸規模、結合使用風險回報比和R-multiple 、認真對待點差、注意貨幣相關性。

在風險和資金管理方面，你認為最重要的一點是什麼？關於以上內容有什麼要補充的嗎？歡迎在下方發表評論，與我們分享你的觀點。

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