詳解捷克國家銀行CNB監管

FX110成立至今，旗下品牌欄目各自涵蓋的訊息知識面一直在日漸擴充，2019這一年，FX110 監管評級欄目又添5個新面孔。除聖文森及格瑞那丁外（不監管外匯），餘下4家機構，小編將在《外匯知多少》專題欄目一一進行解讀。歡迎今天的主角——捷克國家銀行CNB。

1993年，CNB根據捷克共和國憲法被設立，作為捷克的國家中央銀行，CNB不僅相當於捷克金融市場的監管機構，同時更是捷克的決議機構。在監管方面，CNB還監管除外匯（CNB稱外匯為金融衍生品）以外的各類金融行為，包括銀行、保險行業、信貸、資本市場等，範圍相當廣泛。

優點

在外匯監管這塊，CNB對旗下受監管的投資公司要求算是比較嚴格，如CNB要求投資公司定期繳交報告，報告類型多達14項，其中包括：交易報告、公司控股人報告、財務報告、金融工具指示報告等等，這在一定程度上，也較好保障了這些公司旗下投資者的資金安全與投資品質。

不僅如此，CNB對投資公司的管理結構及管理人員也有一定門檻， CNB要求根據法律形式和內部結構的不同，投資公司必須有至少2名董事會成員、2名行政董事或2名實際管理公司業務的高級管理人員，由這些高層管理者作為集體行事。

其次，CNB要求投資公司受監管的最低初始資金不低於5萬歐元，並要求受監管的投資公司必須在捷克設立有實體辦公室。另外，在破產清償方面，CNB對每位投資者的賠償上限為2萬歐元。

缺點

在隔離帳戶方面，CNB未作相關規定。這使得投資公司無法保證客戶之間的資金和保證金是各自分開的，客戶的資金和保證金也並不一定只用在自己的交易、結算、擔保以及別的由該客戶自己指定的用途上，這樣一來，投資者的資金安全受保障程度更低，投資平台並不能保證客戶不會因為各種原因而遭受虧損。

 監管評級排名：22 

按數據顯示，在FX110的監管評級欄目中，CNB綜合排名居於中列。監管評級欄目其監管級別有5種，分別為3A（90分—100分）、2A（80分—89分）、1A（70分—79分）、B級（60分—69分）與C級（60分以下），根據監管機構的投資保障、風險管理、監管細則、牌照申請、監管國政治經濟、監管機構背景及性質6大方面進行綜合評定。CNB綜合評分得分為70分，程度A級，其綜合排名超過了23家監管機構。

國家背景環境 

實際上，繼2004年正式加入歐盟後，捷克2006年便躋身發達國家行列，成為了中歐與東歐最發達的國家之一。在東歐諸國中，捷克不僅擁有很高水平的人類發展指數（衡量人類發展水平的指數），人均幸福指數也很高；其國家人均GDP更穩定排名在世界前45名以內。可以說，捷克經濟的強盛一定程度上造就了其相對開放的投資環境，捷克相對純淨的投資環境，有賴於捷克國家銀行CNB對金融市場相對到位的監督管理。

 相關閱讀：

FCA監管牌照4大類與警訊懶人包

FX110出手交涉默默幫匯友追回23萬

一文教你如何查詢FMA與ASIC監管