SVS破產管理程序常見問題解答

常見問題（FAQs）清單是根據聯合特別管理人提供的有關公司確切情況的最新信息編制的。若有更多信息公佈，聯合特別管理人將對此常見問題解答進行進一步更新。

本文檔不包含法律、稅務、財務或其他專業人士對公司客戶的建議。客戶在採取與其投資有關的任何行動之前，應尋求其專業顧問的建議。

 1. 什麼是特別管理？

答：《2011年投資銀行特別管理條例》（又名《特別管理條例》）適用於投資銀行倒閉解決流程。出於此目的所設立的投資銀行包括持有客戶資產（客戶資金和託管資產）並擁有金融行為監管局（FCA）某些牌照的公司。

客戶資金（Client Monies）是客戶在其投資組合中持有的現金。

託管資產（Custody Assets）是指客戶投資組合中其他部分的個人股票、股權及其他投資。

SVS Securities PLC受《特別管理條例》管轄。某種程度而言，此條例致力於從Lehman Brothers失敗的歐洲業務管理中汲取教訓。此條例在其他眾多方面其實和普通管理機構類似。因此，它在倫敦受英國高等法院監督，其關鍵要點如下：

1）特別管理人必須要致力於以下三個目標（先後順序無關）：

確保在合理可行的情況下盡快償付客戶資產;

及時與國內外市場機構和監管機構取得合作;

以減少投資銀行損失及實現客戶最大利益為出發點

2）將隔離賬戶中的客戶資金全額賠付給符合標準的客戶。特別管理人的當務之急是確定客戶資金的範圍及對隔離賬戶的索賠。 SVS Securities PLC在特別管理人處持有的任何客戶資金將按照FCA的客戶資金規則形成單一客戶資金池（CMP）。正如在普通管理部門進行充分變現以支付股息一樣，特別管理人希望能向對CMP提出索賠的客戶支付股息。 SVS也擁有託管資產，聯合特別管理人將進行調查，以確定所有客戶的託管資產。聯合特別管理人將向最高法院提交一份資產分配計劃，審核通過後，將開始返還客戶託管資產。聯合特別管理人將盡快提供有關分配計劃的更多詳細信息。

3）債權人可以組建委員會來協助特別管理人。成員可包括公司的一般債權人和客戶。無論如何（如果法院沒有延長時間的命令），在合理可行的情況下，將在自SVS Securities PLC進入特別管理階段之日起十週內盡快舉行債權人初次會議，會議將成立一個3至5名成員的委員會。

4）處理和分配客戶資產（包括客戶資金）的成本和費用從客戶資產中收取。其他成本支出從公司資產中扣除。如果客戶因這些成本和費用而虧空，可以就此向金融服務補償計劃（FSCS）提出索賠。聯合特別管理人將就此方面與FSCS溝通，並將在適當時候向客戶提供更詳細的更新。

  2. 誰在監管聯合特別管理人當前的活動？

答：聯合特別管理人目前正按照《2011年投資銀行特別管理條例》及FCA有關規則執行，此外，聯合特別管理人正在與FCA就管理的進展和策略進行定期溝通。應注意的是，SVS Securities PLC仍受FCA監管，聯合特別管理人依次受英格蘭和威爾士特許會計師協會(ICAEW) 的監管。

  3. 特別管理部門涵蓋哪些內容？

答：SVS Securities PLC已進入特別管理階段，但不涉及其他任何子公司。特別管理部門對這些子公司也無權干涉。這些公司的客戶/債權人可以照舊與他們取得聯繫。然而，應該注意的是，聯合特別管理人可以控制持有該公司客戶託管資產的代理公司。

  4. SVS Securities PLC有其他交易名嗎？

答：是的。 SVS Securities PLC以多種交易方式提供金融服務，具體如下（名單不完全）：

SVS

SVS Capital Markets

SVS FX

SVS ISA

SVS Markets

SVS Online

SVS Securities

SVS Sharewatch

SVS SIPP

SVS Trading

SVS XO

  5. SVS Securities PLC為什麼會進入特別管理程序？

答：2019年8月2日星期五，FCA對SVS Securities PLC提出了《自我倡議要求》（“OIREQ”）。在FCA看來，此項要求十分必要，因為

1）SVS Securities PLC未能滿足FCA關於資源適當（財務和非財務）和適用性的基本條件。

2）FCA希望進一步推進消費者保護和誠信宗旨。 OIREQ條款要求SVS Securities PLC停止所有受監管的活動，包括對公司自有資產的使用，並對其持有的所有客戶資產和客戶資金進行了進一步限制。鑒於SVS Securities PLC 截至2019年8月2日星期五的財務及營運狀況，董事會已決定向FCA和英國銀行徵得同意將公司納入特別管理階段。

  6. SVS Securities PLC下一步將怎麼做？

答：聯合特別管理人目前正在考慮該公司未來業務的處理，包括整個或部分業務的銷售流程。他們會就此與相關方商討。聯合特別管理人將保留該公司的一些工作人員，以支持銷售業務執行以及有序地減少業務，但短期內依舊可能裁員。聯合特別管理人會及時更新進展。

  7. 為什麼無法登陸賬戶？

答：由於SVS Securities PLC已申請特別管理，公司已於2019年8月2日關閉客戶系統。

  8. 以後還能交易嗎？如果可以，具體時間是？

答：如果有業務出售，客戶系統將重新啟動。不過目前，關於交易可能性及具體時間還無法確定。如果沒有業務出售，系統將永遠關閉。

  9. SVS Securities PLC是否會根據FCA的客戶資產資料手冊（CASS）規定將客戶資金和託管資產分開？

答：特別管理人將仔細審查SVS Securities PLC的有關記錄，以對此進行評估。聯合特別管理人會在適當時候更新進展。

  10. 如何取回客戶資金和託管資產？

答：正式的索賠程序正在落實到位。由於客戶數量已超過13,500名，將採取最優成本的索賠方式。聯合特別管理人網站將定期更新，目前正在設立一個在線索賠門戶網站，擁有客戶資金、託管資產其中一項或兩項索賠的客戶可以在該網站與聯合特別管理人達成協議。請注意，您填寫的索賠表或通過svs@leonardcurtis.co.uk發出的郵件均不屬於正式索賠。我們將盡快建立索賠門戶網站（Claims Portal）並通過www.leonardcurtis.co.uk/SVS告知大家。

  11. 為什麼必須等到9月份的提案？

答：受法規要求，聯合特別管理人只能在其被任命後的八週內（即2019年9月27日之前）向公司所有已知客戶和債權人發送提案。但我們也正及時採取措施來保障客戶資金及託管資產。在此過程中，我們也會出售公司業務。提案公佈前後，我們將在網站www.leonarcurtis.co.uk/SVS上定期更新。請注意：該提案並不妨礙我們在此期間返還客戶資金。聯合特別管理人目前正在努力確保客戶的餘額，並將盡快退還資金。

  12. 我的資金存放在隔離帳戶中，為什麼不能直接退回？

答：根據FCA的客戶資產規則，公司破產時，會將所有指定的隔離客戶資金帳戶納入到資金池，任何隔離客戶都有權按比例分配客戶資金池的資金。在確定針對客戶資金池的索賠總額之前，不能退回單個客戶對客戶資金池提出的索賠。

  13. 按比例分配是什麼意思？

答：客戶所收到的款項與其索賠的金額具有一定比例。例如，1）如果聯合特別破產管理人宣布以50%比例進行分配，一位索賠100英鎊的客戶將獲得50英鎊的索賠; 2）索賠4,000英鎊的客戶將獲得2000英鎊的索賠。

請注意，上述內容只是用來說明“按比例分配”的一個例子，並不代表此次索賠事件的真實分配比例。

  14. 我是否能對客戶資金池提出索賠？

答：所有隔離賬戶資金的客戶都可以對客戶資金池提出索賠。

  15. 我現在想關閉賬戶並收回資金和託管資產，你們能幫助我嗎？

答：本公司無法處理客戶的提款請求，包括在任命本公司為特別破產管理人之前的客戶請求。在本公司受到任命之後，如果您的賬戶中還有資金和/或託管資產，您將需要遵循索賠流程，以便收到有關資產分配的索賠。索賠的細節流程將很快在官網上公佈。很遺憾，我們無法提供公佈時間或其他有關分配比例的詳細細節。聯合特別破產管理人將在適當的時候提供有關託管資產退回的詳細信息。

  16. 我能收到應付給我的款項嗎？

答：是的，在確認您的索賠金額以及賬戶分類（客戶資金或託管資產）之後，您將在適當的時候收到所有應得索賠。此外，如果您持有任何異議，可以向我們提供相關信息。

  17. 我是否可以向金融服務補償計劃（FSCS）索賠SVS Securities 所欠的款項？

答：FSCS是針對授權金融服務公司零售客戶的補償基金。如果授權公司破產，已無法退回客戶資金或投資，FSCS則可以保護零售客戶和小型公司。對於符合條件的索賠，FSCS可以支付每人高達85,000英鎊的補償。特別破產管理人將與FSCS合作處理此次事件。隨著事件的推進，本公司將不斷更新最新進展，但目前還沒有任何信息可以提供。您可以訪問www.fscs.org.uk和www.fscs.org.uk/failedfirms/svs獲取更多信息。

  18. 如果我欠SVS Securities 的錢呢，該怎麼辦？

答：您將被要求償還這筆錢。我們會寫信給您詳細說明這筆款項應該如何償還。

  19. 聯合特別破產管理人會如何處理自助投資養老金計劃（SIPP）或養老金計劃中持有的資產？

答：如果您通過SIPP或養老金計劃進行了投資，我們將與您的SIPP供應商或養老金計劃受託人聯繫，商定索賠聲明，並協助您完成對FSCS提出的任何索賠，最後拿回您的客戶資金和託管資產。聯合特別破產管理人將會對客戶提出的所有請求進行詳細調查，並及時向客戶更新最新進展。

  20. 聯合特別管理人會如何處理個人儲蓄存款賬戶（ISA）中的資產？

聯合特別管理人將就任何這類安排進行詳細的調查，並將盡快向客戶更新客戶資金和託管資產的歸還情況。聯合特別管理人還將與英國稅務海關總署（HMRC）就維持ISAs稅務地位保持聯繫。

  21. 我是SVS Securities的供應商，我應該怎麼做？

特別管理人會寫信告知您關於SVS Securities PLC的未清餘額及正在供應情況的處理辦法。但是，請先通過寫信或郵件的方式向我們提供相關信息。

       通訊地址為c/o Leonard Curtis, Tower 12, 18/22 BridgeStreet, Spinningfields, Manchester M3 3BZ

       郵箱為svs@leonardcurtis.co.uk。

  22. 我是SVS Securities的債權人，針對我的未清餘額我該怎麼辦？

特別管理人會寫信告知您關於SVS Securities PLC的未清餘額及正在供應情況的處理辦法。但是，請先通過寫信或郵件的方式向我們提供相關信息。

       通訊地址為c/o Leonard Curtis, Tower 12, 18/22 BridgeStreet, Spinningfields, Manchester M3 3BZ

       郵箱為svs@leonardcurtis.co.uk。

  23. 如有問題，我可通過何種渠道向特別管理人提建議？

如有任何建議，可發送郵件至svs@leonardcurtis.co.uk

  24. 如何進行進一步諮詢？

針對受影響投資者，SVS Securities的特別管理人設立了郵箱（svs@leonardcurtis.co.uk）及電話（01282 610635），可通過以上兩種途徑進行進一步諮詢。郵箱由聯合特別管理人方的工作人員管理，他們將盡快回復您的諮詢。然而，由於諮詢數量眾多以及某些問題的相似性，一些資金將通過聯合特別管理人的網站進行更新。請關注網站www.leonardcurtis.co.uk/SVS，查看最新更新。

聯繫詳情

網站：www.leonardcurtis.co.uk/SVS

郵件：svs@leonardcurtis.co.uk

電話：01282 610 635

一旦準備就位，管理人將提供進一步的更新，因此請您持續關注網站。請注意，由於收到大量關於同一事項的諮詢，特別管理人將只會通過網站更新作出答復，不會針對個別電子郵件諮詢進行回復。

Julien Irving、Andrew Poxon 和 Alex Cadwallader於2019年8月5日被任命為SVS Securities的聯合特別管理人。 SVS Securities 的事務、業務和財產由公司的聯合特別管理人管理，不承擔個人責任。 Julien Irving、 Andrew Poxon和Alex Cadwallader獲得英國特許會計師協會授權的破產從業員資格。 SVS Securities由英國FCA授權，參考編號為220929，註冊編號為 04402606，註冊地址為4th Floor Princes Court, 7 Princes Street, London, EC2R 8AQ。