電信詐騙氾濫！整理亞洲詐騙發展史_外匯專題

詐騙，自古有之。而近30年，在電話、網路普及的技術加持下，電信詐騙取代了以往線下詐騙的傳統方式，像癌細胞一樣，以更迅疾的速度在社會中擴散。

究竟是從何時起，緬甸、柬埔寨等地成了詐騙集團據點？這些社會毒瘤究竟來自哪里？電信詐騙的套路究竟有多深？這一切還要從上世紀90年代說起。

發源於台灣

人們常常以為，電信詐騙是從東南亞的緬北等動盪地區發源，因為那裡是電信詐騙組織的主要據點。但實際上，台灣詐騙團夥才是電信詐騙的鼻祖。

上世紀90年代，台灣地區社會經濟發展迅速，電話逐漸普及，也催生了一批不勞而獲的犯罪分子。他們利用電話或傳真等通訊工具，以各種藉口欺騙民眾、索要錢財。

最初的電信詐騙手法比較簡單粗暴，如1990年初的「金光黨」，大量發送「中獎短信」，以「中大獎需要交稅」為由，讓受害人在領獎前先支付一定額度的稅金。這樣的套路還包括假招聘要交保證金等，在被害人匯出第一筆錢後，詐騙集團再以律師費、手續費、公證費等理由，一次又一次要求被害人匯錢，直到被害人醒悟或身無分文為止。

隨著技術的進步和社會的變化，電信詐騙手法也不斷升級和變化，如中獎、退稅、健保卡違規使用、假綁票、假受傷、銀行帳戶詐騙、裝熟詐騙、公文詐騙等。這些手法都是利用民眾的貪婪、恐懼、同情等心理，讓他們在不知不覺中上當受騙。

據台灣地區警務部門統計，1999年台灣島內詐騙案件數4262件，2000年即增加到7000件，2005年更是猛增至4.3萬件，詐騙金額也由1999年的12億元增加到2006年的185.9億元。電信詐騙集團也逐漸形成了以台灣人為主導或幕後操縱的跨國性犯罪組織。

2000年後，電信詐騙開始向台灣地區周邊擴散，特別是中國大陸。由於兩岸語言相通、文化相近、通訊便利等因素，中國大陸成為了電信詐騙集團的重點目標市場。

一些台灣詐騙分子將電信詐騙技術傳授給中國大陸詐騙分子，並雇傭他們作為馬仔或合作夥伴。最初的電信詐騙基地主要集中在福建沿海城市等地。

在中國大陸迅速蔓延

2003年左右，大批台灣詐騙團夥逃到福建安溪，開啟了詐騙大本營在中國大陸生根、蔓延的道路。

這些詐騙團夥雇傭安溪縣不法分子充當打電話、取錢的馬仔，每個公司大概有40多名「雇員」。大陸市場一旦打開，就是瘋狂的轟炸。安溪，一下子從「中國茶都」變成了「電信詐騙之鄉」。過去這個國家級貧困縣，靠著詐騙得來的不義之財，實現了脫貧致富。

「暴富」手段開始向周邊地區「傳染」。當電信詐騙像病毒一樣向廣東、湖南、廣西等地擴散蔓延後，越來越多的村縣被詐騙團夥「攻佔」，詐騙也逐漸顯現出了地區特色。從2002年前後謊稱親人「腦溢血」、「車禍」騙取手術費，到2010年「重金求子」的小廣告貼滿大街小巷和公車站，再到冒充公檢法以「涉嫌洗錢」、「涉黑」等名義進行詐騙，人們剛剛識破某種騙局，就有新的套路織好了網。

2015年以後，大數據時代的網路詐騙更精准。彼時，詐騙團夥已經與個人資訊販賣地下黑產形成緊密合作，個人身份資訊、家庭住址、電話、職業等隱私在互聯網上裸奔，給精准詐騙提供了更多便利。根據中國公安部統計，從2011年起，大陸電信詐騙案的平均年增長率為70%以上，詐騙金額平均每年都在百億人民幣，2015年更是暴增至兩百億人民幣以上。

瘋狂的金三角詐騙園區

隨著中國政府對電詐犯罪打擊趨嚴，加上2009年4月,《海峽兩岸共同打擊犯罪及司法互助協議》簽署，詐騙集團開始另尋出路。

他們在柬埔寨、緬甸等東南亞地區建立了新的詐騙窩點。這些地區的法律制度不健全，監管力度不足，通訊成本低廉，人口眾多，正是電信詐騙集團的理想基地。

其中最為著名的，便是柬埔寨西港（西哈努克市）這個「三不管」的犯罪溫床了。這裡本就以賭博娛樂業聞名，但2019年「818」禁賭令加上此後的疫情衝擊，令許多博彩公司轉行詐騙。然而，招聘電詐從業者越來越困難，最終導致了綁架甚至人口販賣事件屢見不鮮。

但自那時起，更多在柬埔寨、緬甸等地有著相似遭遇的案例開始浮出水面、為人所知。其中不少影片、圖片顯示，一些被騙至詐騙公司的人，會遭遇毒打、水牢、剁手甚至活埋。

那裡的詐騙園區堪稱毫無人性，除了對員工施以種種虐待，逼其就範，還格外擅長使用虛擬貨幣、戀愛殺豬、網路博彩等手段，向中國、日本、韓國等地的民眾實施詐騙。

借著這些專業化公司，東南亞網路詐騙規模不斷擴大。根據東南亞某國反欺詐部門報告，2022年該國網路詐騙案件數量比上一年增加50%，涉案金額高達5億美元。

詐騙目標轉向歐美

瘋狂的犯罪引起中國大陸的注意。近年來，大陸警方與東南亞各國加強了合作打擊犯罪的力度，迫使詐騙集團又向非洲、中東地區、和大洋洲、美洲等地遷移。

台灣電信詐騙集團在全球範圍內活動，比大陸地區詐騙集團更加專業。他們在日本、韓國、斯里蘭卡、土耳其等亞洲國家設立機房，甚至遠赴歐洲希臘、非洲埃及、肯雅、南非、大洋洲斐濟、澳洲。就連美洲的美國、加拿大、多明尼加、尼加拉瓜、巴拿馬、薩爾瓦多、巴拉圭等國也都有台灣詐騙集團在當地架設電信機房，以跳接方式躲避查緝。

針對境外華人的詐騙套路也應聲而出。

海外華人背井離鄉的孤獨感，成為詐騙分子們緊緊抓住的痛點。他們在美國華人圈裡先培養感情再進行詐騙，這樣的「殺豬盤」手法甚至引起了美國檢察官的關注。美國知名打詐檢察官韋絲特(Erin West)發現，「殺豬盤」受害者中75%是亞裔，而華裔更是占高比例，建議華人引以為戒。

隨著華人地區反詐宣傳越來越密集，美國人、歐洲白人也逐漸成為詐騙分子的目標。詐騙犯罪正在成為全球性蔓延的毒瘤。

在弱肉強食的詐騙叢林中，受害與害人，正逐漸形成致命的閉環。

受騙者的錢財往往很難追討回來，跨境辦案的難度使得前期甄別和勸導成為反詐行動最關鍵的一環。

而在那暗中窺視著世界的境外詐騙窩點，當越來越多求救的聲音從沉悶的角落裡扣響，人們沖決這閉環的願望也愈發強烈起來。

更多FX110 影音內容

維權1時間、活動花絮、交易員採訪不定期更新中！歡迎前往 Youtube 觀看